基金理財的六堂課 完整修訂版

作者: 邱顯比  
出版社:天下文化  
出版日期:2010/07/28
語言:繁體中文


p.204
挑選中長期表現佳的基金

舉例:
1.先挑選近兩年排名前1/4的基金
2.這些基金近一年的排名仍為前1/4
3.這些基金近六個月的排名為前1/2
4.最後再看近三個月的績效,如果績效下滑不是因為換經理人等其他重要因素,仍可投資

這個讓我想到
楚狂人選基金的4433法則,有異曲同工之妙。
http://madchu.com/?p=2312

或是可參考海外基金平等的機構:
1.晨星(Morningstar)
2.標準普爾(Standard & Poor's)
3.理柏(Lipper)



p.211
注意短期警訊

注意有無換經理人,若是換了,建議把基金賣掉。



p.225
怎麼看公會版基金績效評比表

SITCA > 統計資料 > 境內基金各項資料 > 明細資料 > 基金績效評比 > 台大教授版本
http://www.sitca.org.tw/ROC/Industry/IN2400.aspx?PGMID=IN0202


p.241
幫您事半功倍的基金網站


基金-FundDJ基智網-MoneyDJ理財網
http://www.moneydj.com/funddjx/default.xdjhtm

GOGOFUND.COM您最佳的理財規劃夥伴
http://www.gogofund.com/convch/index.asp

晨星
http://www.morningstar.com/



p.247
尋找專業機構成為您的好幫手

國內基金主要由證券投資信託公司(簡稱投信)發行,而海外基金的總代理則以投顧公司為多。
1.直接由國外資產管理公司來台灣設立的投顧公司,如摩根富林明、富達、寶源...。
2.引進未在台設分公司的基金產品的投顧公司,如利機投顧。(引進瑞典先機系列基金)



p.268
金字塔的工作程序-投資組合的細部規劃

60%股票 (30%國內+30%海外)
-股票基金

40%固定收益 (30%國內+10%海外)
-銀行定存、債券型基金

金字塔圖可參考:
http://www.moneydj.com/funddj/yb/yp052000.djhtm?a=234B1165-E0D6-4AA4-BD0A-D4175F68CFCC



p.278
「定期定額」投資穩賺?

定期定額法分散投資時的風險,最適合用於高低震盪的市場,但是無法抵抗市場長期下跌。

賠錢時定期定額要不要停止扣款?
1.對於基金目標市場是樂觀還是悲觀,若是悲觀不止要停止扣款還要立即贖回,認賠了結。若仍抱希望,則應比較同類型基金,如果是因市場不好,則可繼續扣款,但若比較後發現劣於其他同類型基金,則也應停止扣款並贖回,轉投其他機效優的基金。




創作者介紹

每一篇文章,就像是為自己的想法與感覺拍了一張照片。

u83jp6 發表在 痞客邦 PIXNET 留言(0) 人氣()